چالشها، اقدامات، برنامه های مدیران برای موسسات بانکی در 1400

هر سال در انتهای سال بسیار خوب است که سازمان ها و نهادها برای سال آتی خود برنامه ای داشته باشند، مجله اینترنتی بانکداری دیجیتال در این خصوص در روزهای پایانی سال 1399 از مدیران فناوری اطلاعات همه بانک ها طی نامه ای این سوال را مطرح نمود که مهمترین چالش های سال 1400 در نیل به بانکداری دیجیتال در بانک شما چیست و برای آنها چه برنامه یا اقداماتی را تصمیم دارید اتخاذ نمایید، پاسخ مدیران فناوری اطلاعات بانکی را به تدریج از این شماره در اختیار مخاطبین گرامی مجله قرار خواهیم داد:

 

  • ساسان شیردل، عضو هیات عامل و معاون فناوری اطلاعات و ارتباطات بانک مسکن:

مهمترین چالش های حرکت به سمت بانکداری دیجیتال در سال 1399
1- تامین تجهیزات با توجه به تحریم ها
– استفاده از ابزارها و تجهیزات داخلی جهت پیشبرد پروژه های مرتبط
2- عدم وجود دانش فنی منطبق با تکنولوژی جدید در بین کارشناسان حوزه فناوری اطلاعات
– برگزاری دوره های آموزش جهت کارشناسان این حوزه
– برگزاری مناقصات جهت مشاوره در حوزه های نوظهور
3- عدم شفافیت قوانین بالادستی
– برگزاری جلسات و مکاتبات در راستای ارائه راهکارهای پیاده سازی پروژه های این حوزه
4- آموزش و فرهنگ سازی
-آموزش کاربران و افزایش ضریب نفوذ بهره برداری از خدمات الکترونیک
5- تعامل بین سازمانی و به اشتراک گذاشتن داده ها
-تقویت ارتباطات بین سازمانی و فعالسازی کامل درگاه تبادل داده بین نهاد ها و سازمانها
6- بازنگری و متناسب سازی قوانین در جهت حمایت از توسعه بانکداری دیجیتال
7- محدودیت نیروی انسانی حوزه فاوا
8- سرویس‌های پایه فضای دیجیتال
– عدم تبیین قوانین استاندارد جهت ایجاد فضای کسب‌وکاری بانکداری دیجیتال
– عدم وجود امکانات زیرساختی جهت ارائه سرویس‌های بانکی
– الزام به استفاده گسترده از امضاء دیجیتال در خدمات الکترونیکی توسط سازمانها و نهادهای حاکمیتی به منظور حمایت از کسب‌وکار دیجیتال
9- ایجاد پایداری زیرساخت‌ها
– افزایش پهنای باند اینترنت در کشور
– افزایش توانمندی سازمانهای ارائه دهنده اطلاعات در جهت پایداری خدمات (مانند ثبت احوال)
– ارتقاء زیرساخت اینترنت Wireless (حرکت به سوی 5G)

مهمترین اقدامات برنامه ریزی شده جهت نیل به بانکداری دیجیتال در سال 1400
با توجه به اینکه امروزه حوزه اثر دیجیتالیزه شده، در ابعاد جهانی، منطقهای، ملی، سازمانی و فردی به شدت در حال گسترش است، بانکها به عنوان سازمانهای مالی در شرایط ویژهای از منظر نیاز به تحول دیجیتال قرار گرفتهاند، با توجه به آنچه که گفته شد اکوسیستم بانکداری دیجیتال و ویژگیهای مدل های کسب و کار آینده به شرح ذیل به تصویر کشیده شده است:
بانک مسکن نیز همگام با روندهای تکنولوژی و تحول دیجیتال برنامه های آتی خود را براساس راهبردهای ذیل تبیین نموده است:
– تعمیم سیستم متمرکز بانکی به سایر اکو سیستم‌های مرتبط
– توسعه حضور در تمامی مراحل سفر مشتری
– تبدیل شدن به سوپر مارکت مالی
– ارزش آفرینی از داده
– تبدیل شدن به کارخانه محصولات و خدمات
– تبدیل شدن به یک مهاجم دیجیتالی
لذا بر اساس ویژگی های مدل های کسب و کار و همچنین اکوسیستم بانکداری دیجیتال، اقدامات ذیل در زمینه نیل به توسعه بانکداری دیجیتال در سال پیش رو در بانک مسکن اجرا خواهد گردید :

1- استقرار کامل سامانه بانکداری متمرکز
زیر سیستم تسهیلات
زیرسیستم سپرده
زیر سیستم ارزی
اصلاح ، انتقال و متمرکز نمودن داده ها

2- توسعه اینترنت بانک
بهسازی و ساده سازی انتقال وجه
رمز حساب یکبار مصرف
برداشت مستقیم
چک الکترونیکی

3- توسعه همراه بانک
دستیار هوش مصنوعی در انتقال وجه
احراز هویت بیومتریک
پیاده سازی PUSH NOTIFICATION
توسعه کارت هدیه مجازی

4- توسعه زیرساخت پرداخت دیجیتال
توسعه کیف پول پرنا مطابق با آخرین دستورالعمل پرداخت بانی
توسعه خدمات پرداخت مبتنی بر QR
راه اندازی باشگاه مشتریان

5- توسعه OMNI CHANNEL
ارائه سرویس های هاب فناوران مالی شاپرک
پیشخوان اینترنتی
6- دیجیتال کردن خدمات بانکداری
افتتاح حساب تسهیلاتی به صورت غیرحضوری
افتتاح حساب سپرده به صورت غیرحضوری
اخذ ضماتنامه به صورت غیرحضوری
7- توسعه کاربردهای بکارگیری زیر ساخت بلاک چین
سامانه صنعت ساختمان

8- توسعه ارتباطات و امنیت اطلاعات
راه اندازی و استقرار سامانه کشف تقلب
ارتقاء زیرساختهای امنیتی
تقویت زیرساخت اینترنت

9- بانکداری باز
ایجاد زیرساخت لازم برای ارائه خدمات و سرویس‌های بانکی شرکت‌های ثالث طرف قرارداد

10- ایجاد زیرساخت های بهبود مستمر تجربه مشتریان
راه‌اندازی باشگاه مشتریان
راه‌اندازی سامانه CRM

 


 

  • احمد میرزاخانی، رئیس دایره كنترل پروژه فناوری اطلاعات بانک توسعه صادرات ایران:

1- مهمترین چالش حركت به سمت بانكداری دیجیتال و اقدامات پیشنهادی متناسب با آن چیست؟
سازمان ها در دوره های مختلف برای بهبود شاخص های عملكردی خود پایه و مبنای مطالعه شده ای را پیش رو داشتند. بعنوان نمونه دوره های بهبود بر مبنای مدیریت ریسك در دهه های گذشته و تولید انبوه در قرن گذشته را می توان
نام برد.
در دوره پیش رو – دهه اخیر، تحول دیجیتال بعنوان مبنایی برای بهبود شاخص های عملكردی سازمان ها مطرح می باشد. اینكه این تحول جیست و دارای چه ابعادی می باشد موضوع بحث نمی باشد بلكه چگونگی تحقق این تحول (تغییر) در سازمان ها مورد نظر می باشد كه بر اساس مطالعاتی كه صورت گرفته – از جمله موسسه مكنزی – اقدام اساسی تحول دیجیتال، تحول تفكر دیجیتالی افراد سازمان
می‌باشد.
لذا مدیریت عوامل و محرك هایی كه منجر به تغییر نگرش و تفكر افراد سازمان می شود، جزو مهمترین چالش حركت به سمت تحول دیجیتال به صورت عام و تحول بانكداری دیجیتال به طور خاص در صنعت بانكداری، محسوب می گردد.
به عبارتی در این دوره بهبود شاخص عملكردی سازمان وابستگی تنگاتنگی با تغییر و تحول افراد سازمان در حوزه های تفكر، گرایش و رفتار دیجیتالی دارد.
عوامل تغییر در این دوره شامل موارد زیر و نه محدود به آن می باشد:
– تغییر مدل كسب و كار به مدل پلتفرمی
– تغییر ارزش افزوده كسب و كار بر مبنای داده
– تغییر مفهوم مشتری به شبكه ای از مشتریان
– تغییر و همگرایی نوآوری با فناوری
– تغییر مفهوم رقابت به همكاری
بنا براین، اقدامات پیشنهادی در حوزه های تفكر، گرایش و رفتار در مقابل چالش مورد اشاره، مواردی زیر را می توان برشمرد:
در حوزه تفكر – شامل آگاهی سازی از ابعاد، مزایا و معایب تغییر
در حوزه گرایش – شامل اقدامات انگیزشی برای تغییر گرایش و علاقه مندی های افراد
در حوزه رفتار – شامل آموزش مستمر مهارت های كاربردی.

2-    موارد زیر به عنوان سرفصل اقدامات برای نیل به بانكداری دیجیتال در حوزه منابع انسانی، یادگیری و نوآوری پیشنهاد شده است:
– تولید محتوای چند رسانه ای و نشریه ویژه درون سازمانی در حوزه معرفی فناوری ها و نقش آنها در تحول کسب و کار سازمان
– برنامه ریزی برای تغییر نگرش، کاهش مقاومت و ترس کارکنان
– برنامه ریزی برای برگزاری رویدادها و سمینارهای آموزشی عمومی
– تدوین و اجرای برنامه جامع آموزش مستمر توسعه مهارت ها
– تدوین برنامه شناسایی، جذب و ارتقا استعدادهای دیجیتال با تمرکز بر تخصص هایی همچون تحلیلگری کسب ‌وکار و توسعه محصولات دیجیتال
– طراحی و استقرار نظام مدیریت دانش و ثبت پیشنهادات و تجربیات کارکنان

آخرین مقالات منتشر شده

چالش های تحلیل پیشرفته داده ها

تحلیل پیشرفته1 داده‌ها علی‌رغم اینکه مزایای فراوانی را برای کسب‌وکارها فراهم می‌نماید، با چالش‌های نیز همراه است که می‌بایست مدیران داده و ریسک به آن توجه داشته باشند. در این

ادامه مقاله »

خوش آمدید!

لطفا از طریق فرم زیر به حساب کاربری خود وارد شوید

بازیابی گذرواژه

لطفا جهت بازیابی گذرواژه، نام کاربری و یا ایمیل خود را وارد نمائید.

ورود / عضویت

Add New Playlist