گاه نامه ویکی تماس شماره 132 – ویکی بانکداری دیجیتال

رمزارزها، ابزار دورزدن تحریم ها یا منبع آسیبهای متعدد اقتصادی و امنیتی

علیرضا بزرگمهری

…نگاهی ساده و کاربردی به مفهوم پول‌شویی نشان می‌دهد که اگر در یک تراکنش مالی، مبدأ، مقصد، مبلغ، منشأ پول و ذی‌نفعان آن، حداقل معلوم نباشد مفهوماً به آن پول‌شویی اطلاق می‌گردد. پول‌شویی در واقع عمل یا فرایندی است که به‌واسطه انجام آن، پول و درآمد ناشی از فعالیت‌های غیرمجاز، خلاف قانون و مجرمانه در چرخه سالم اقتصاد وارد شده و در ظاهر به دارایی‌هایی که از راه‌های اقتصادی مشروع و قانونی کسب شده، بدل می‌شوند و به‌اصطلاح شسته یا تطهیر می‌شود، به‌طوری‌که پس از انجام فرایند پول‌شویی، منشأ اولیه پول پنهان می‌ماند.این فرایند سه‌گام اصلی دارد که شامل جای‌گذاری، لایه‌گذاری، ادغام است که در جای‌گذاری تزریق انتقال پول خارج از شبکه بانکی به شبکه بانکی و مالی صورت می‌پذیرد، در گام دوم با یکسری مبادلات مالی، منشأ پنهان می‌گردد و در گام نهایی این پول به بدنه اقتصادی از طریق فعالیت‌های تجاری و قانونی مثل خرید ملک و موارد متشابه اضافه می‌گردد.در قانون مبارزه با پول‌شویی، مجازات پیش‌بینی‌شده برای این عمل به شرح زیر است:اصل مال و درآمد و عواید حاصل از ارتکاب جرم منشأ و جرم پول‌شویی (و اگر موجود نباشد مثل یا قیمت آن) مصادره می‌شود؛ چنانچه جمع اموال، درآمدها و عواید مذکور تا ده میلیارد ریال باشد به حبس تعزیری درجه پنج (حبس بیش از دو تا پنج سال) و ارقام بیشتر از آن به حبس تعزیری درجه چهار (حبس بیش از پنج تا ده سال) و در هر دو مورد به جزای نقدی معادل وجوه باارزش مالی که مورد پول‌شویی واقع شده محکوم می‌شوند…